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Módulos y servicios

Sistema Electrónico de Tesorería

Modelo de operación

Contamos con 18 módulos base que resuelven al 100% y de punta a punta todos los procesos de tesorería.

Con un modelo de operación enfocado a eliminar tareas múltiples y blindar todos los pasos del proceso punto por punto.

Operas únicamente en SET y el sistema automáticamente replica en el Banco y en la contabilidad.

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Las mejores practicas de Tesorería

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Banca Electrónica

Egresos

Encargado de transaccionar con toda la banca mexicana, genera los layout ENCRIPTADOS de dispersión, barridos, fondeos, etc., con toda la banca nacional y extranjera, interactúa con SWIFT, interactúa con banco STP. Es también el módulo encargado de cargar e interpretar en el sistema todos los estados de cuenta bancarios de la compañía, tanto mismo día (cada 15 minutos) como día siguiente (Estado de cuenta). Cuenta con más de 600 layouts cargados en el sistema y con la arquitectura lo suficientemente flexible para incorporar nuevos layouts sin mayor complicación.

Cuenta con toda la inteligencia necesaria para el armado automático de propuestas de pago, a través de reglas de negocio totalmente personalizadas para cada uno de nuestros clientes. De manera natural muestra una antigüedad de saldos indicando claramente cuento se debe de pagar a cada uno de nuestros proveedores y su rango de fechas de vencimiento (No vencido, menos de 30 días, de 31 a 60 días, de 61 a 90 días, más de 90 días). Incorpora las mejores prácticas de operación en Egresos para reducir costos de comisiones por movimientos interbancarios, maneja pagos en multi divisas, pagos cruzados, compras de transferencia, cambios de divisa, etc.

Cheque Electrónico

Factoraje Electrónico

Permitiendo imprimir en forma remota y segura los cheques (Toda la república mexicana) en las áreas de caja, autorizados en forma mancomunada y con firma electrónica desde el Corporativo, eliminando bajo este esquema las “Chequeras locales” en las regiones y centralizando los firmantes, utilizando un solo papel por Banco, desapareciendo con este el concepto los talonarios de chequeras y firmas autógrafas, así como el proceso de firmas actual. Incorpora una de las mejores prácticas de operación que es fondear los cheques hasta que son entregados, no antes, eliminando así totalmente los saldos improductivos

Es la herramienta mediante la cual se efectuará él envió de documentos a NAFIN para su Publicación, permitiendo también cargar información de documentos descontados por los Proveedores del Grupo en NAFIN, su consulta, seguimiento, obtención de reportes, Estadísticos y Graficas, generación de propuestas de pago a Proveedores, propuestas de pago a las Instituciones Intermediarias al vencimiento de las facturas, todo esto a través de Interfaces de ERP/SET/NAFIN, procesos automáticos, pantallas de consulta, estadísticos y gráficos.

Portal de proveedores

Ingresos

Este módulo controla y maneja toda la relación con el proveedor, como parte del modelo actual de negocios GLOBAL, esta herramienta ayuda en la interacción entre los proveedores y negocios del grupo o instituciones que forman parte de una compañía, permitiendo recibir por este medio los documentos maestros requeridos al proveedor, enviar órdenes de compra, recibir facturas electrónicas o PDFs y ayudar a que el alta de los datos maestros sea tarea del proveedor solo pasando por las validaciones necesarias para integrar dichos datos en el ERP de forma estándar.

Permite identificar en forma automática todos los ingresos del grupo a través de la lectura e interpretación de los estados de cuenta o movimientos diarios bancarios de todos los bancos nacionales y extranjeros, con la finalidad de disminuir sustancialmente los depósitos no identificados, mismos que se deben registrar por medio de la referencia de depósito, o en su caso reparar la referencia por medio de algoritmos inteligentes por tipo de ingreso que proporciona el mismo módulo, con la finalidad de generar pólizas contables de ingresos en sus diferentes tipos.

Control y aplicación de cobranza

Traspasos

Contar con un sistema único e integral para el área de Cobranza, que agilice y optimice la aplicación de todos los procesos involucrados desde el nivel más elemental como la lectura de estados de cuenta para interpretar y clasificar los ingresos, hasta procesos muy específicos como el control descuentos, cargos diversos, y todas las reglas de negocio involucradas, donde se cubran todas las necesidades de administración, control, aplicación y seguimiento de operaciones de cobranza.

Permite solicitar y ejecutar los diferentes traspasos que la tesorería genere durante el día por cualquier banco, mismo que pueden ser entre cuentas (misma compañía) o entre compañías, seleccionando el concepto de traspaso correcto, para así afectar en forma automática los saldos de chequeras para conformar la posición de cada banco por compañía, ya que este módulo genera los archivos bancarios para esto suceda en forma oportuna y real, así mismo genera al final de día las pólizas contables en forma automática disminuyendo drásticamente las aclaraciones contables por este concepto.

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Barridos y fondeos

Control y manejo de financiamientos

Permite determinar y solicitar los diferentes traspasos que en forma automática por este concepto se efectúen, (árboles de barridos y de fondeo) por cualquier banco, estos tipos de traspaso afectan en forma automática la cuenta corriente de las compañías que se estén procesando, asignando el concepto de aportación cuanto este proceso barre o de retiro cuando este proceso fondea, generando los movimiento al módulo de Co-inversión para los cálculos de saldos de cuenta corriente de las compañías del Grupo ya sea positivo o negativo.

Permite administrar y control de los diferentes financiamientos que el GRUPO y las empresas subsidiarias tengan contratados de deuda con cualquier Institución Financiera y cualquier producto financiero, crédito, financiamiento, préstamo simple, etc. Relacionando esta información con el modulo de egresos para programar los pagos de deudas con oportunidad evitando intereses y penalizaciones adicionales.

Posición

Flujo de efectivo

Este módulo construye y genera la posición diaria de bancos basado principalmente en interpretar a través de conceptos y rubros bancarios (todos los bancos) los movimientos y saldos de todas las cuentas de cheques de las empresas así como la operación prevista y tránsitos al momento de la consulta, brindando al tesorero una POSICIÓN DE TESORERÍA con saldos verdaderamente reales que funcionan de indicador real del día.

Un flujo de efectivo AVANZADO de tesorería, considerando no solamente el flujo real, si no un flujo ORIGINAL y un flujo de efectivo AJUSTADO, controlando en automático todos los movimientos del flujo de efectivo, clasificando en rubros y sub rubros todos los movimientos de la organización, mostrando comparativos entre los que se tenia planeado y lo que realmente paso, haciendo responsable a cada área generadora de flujo de su propia información.

Conciliaciones Banco - SET - ERP

Conciliaciones operativas

La conciliación representando el triangulo perfecto, primero que todo lo operado por SET este correctamente registrado en bancos, que todo lo operado en SET este correctamente registrado en el ERP y finalmente que todo lo que está en bancos este correspondido en la contabilidad. Ejecutando esta conciliación de forma automática y diaria, se eliminan los problemáticos cierres de mes y se previenen los desfalcos por no conciliar a tiempo y a detalle.

Aplicando la misma filosofía de la conciliación de tesorería, se pueden conciliar todos los sistemas satélites de la empresa entre ellos, asegurando así que todo este completo y no existan faltantes entre un sistema y otro, por ejemplo: Depósitos de American express, cargos recurrentes, control de contra cargos, conciliación de adquirentes, cobranza contra facturación, etc. Prácticamente cualquier sistema contra cualquier otro sistema.

Inversiones

Coinversión

Este módulo recibe del módulo de Coinversión y del módulo de posición el excedente de caja (disponibilidad), para ser invertido en función a los contratos de inversión con los bancos o casas de bolsa con los que se tenga relación, permitiendo registrar las cotizaciones por día, plazo e importe y con el papel e instrumento que convenga más.

Este módulo controla y maneja toda la cuenta corriente del Grupo, entre la empresa mamá (holding o corporativo) y las filiales (hijas), por medio de la parametrización de los árboles de Coinversión y Préstamos, para el control de saldos positivos o negativos (Inversión o préstamos), a través de los barridos y fondeos que operan diariamente se va creando la cuenta corriente del grupo, generando la necesidad de recursos por compañía.

Compra y venta de divisas

Caja

En este módulo se puede manejar y controlar los tres tipos de operación de divisas más comunes:

Compra y venta de divisas para posición propia.
Compra de transferencias de divisas para pagos a terceros.
Cambio de posición de divisas en cuenta corriente.

Este módulo controla y maneja todos las operaciones menores y varias de ingresos y egresos, que se efectúan actualmente en la caja ya sea de una ventanilla o de un departamento, por consiguiente uno de sus procesos fuerte es el control de efectivo que se genera por la operación diaria o por medio de un fondo fijo reembolsable, bajo este esquema el módulo controla y monitorea el efectivo generando una ficha de depósito referenciada cuando el efectivo supera el mínimo establecido por política e imprime una papeleta con todos los cortes del día.

Administración de Activos y Pasivos (ALM)

Valuación de Derivados

Administrar los activos y pasivos de la institución a través de diferentes reportes que permiten conocer el descalce entre los activos y pasivos de la institución, así como las variaciones en los ingresos netos por intereses debidas a los cambios en las tasas activas y pasivas que enfrenta la institución y de ésta manera llevar a cabo estrategias para evitar presentar un riesgo de liquidez que ponga a la institución a problemas financieros.

Llevar a cabo la valuación de los instrumentos derivados más comunes utilizados por las empresas: Acuerdos de tasa adelantada, Forwards de tipo de cambio, Swaps de tasa de interés y Cross Currency Swaps. Permitiendo registrar el precio del instrumento para conocer el valor de la posición del portafolio de derivados. Así mismo, el sistema permite calcular el PB01.

Administración de Riesgos de Mercado

Valuación de Deuda

Calcular diferentes indicadores de riesgo mercado utilizados para evaluar el riesgo implícito en la posición del portafolio de deuda y del portafolio de derivados.

Llevar a cabo la valuación de instrumentos de deuda gubernamentales y corporativos. Permitiendo registrar el precio del instrumento para conocer el valor de la posición del portafolio de inversión. Dentro de los instrumentos que se pueden valuar se encuentran instrumentos a tasa fija y a tasa flotante, así como cuponados y cupón cero. Así mismo, el sistema permite calcular el PB01.

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